“여기 신뢰법율사무소에서는 재정적 사기 및 사기와 관련하여 알아야 할 모든 것을 알고 싶습니다. 우리의 주요 임무는 사기를 당하거나 어떤 종류의 사기에 관여 한 고객의 재정적 손실을 회복하는 데 도움이되지만, 우리는 처음에 이러한 사기를 피하는 데 도움이됩니다. 따라서 경계하고 지식이 풍부하십시오.”
일반적인 금융 및 온라인 사기 유형
매일같이 더 많은 사기가 발생하고 있으므로, 온라인에서 경계하고 안전을 유지하는 것이 그 어느 때보다 중요합니다. 오늘 주의해야 할 가장 흔한 단점과 사기 수법은 다음과 같습니다.
CFD 사기
CFD 거래는 한때 경험이 풍부한 고급 거래자의 전유물이었습니다. 그러나 이제 시장이 더 접근성이 높아짐에 따라 점점 더 많은 사람들이 이 복잡한 상품 거래에 참여하고 있습니다.
CFD는 "차액결제계약"을 의미합니다. CFD 거래는 거래자가 계약을 체결하여 계약 체결 시점과 만기일 사이의 자산 가치 차이에 투자하는 것을 말합니다. 간단히 말해서, 주가가 오르면 매수자가 매도자에게 돈을 지불합니다. 가격이 떨어지면 판매자가 구매자에게 돈을 지불합니다.
CFD 사기가 증가하고 있는데, 그 이유는 사기꾼들이 이런 유형의 투자 기회를 악용하고 시장에 새로 진출한 사람들을 노리기 때문입니다. 이들은 CFD 거래가 얼마나 위험한지, 그리고 엄청난 금액의 돈을 잃을 수 있는지 제대로 깨닫지 못합니다. 사기꾼들은 CFD가 레버리지 효과를 낼 수 있다는 사실을 악용합니다. 즉, 투자자가 투자한 금액보다 더 많은 돈을 베팅할 수 있다는 뜻입니다.
따라서 CFD 사기에서는 사기성 브로커가 투자자에게 레버리지 포지션을 취하도록 압력을 가하는 것이 일반적인 관행으로, 투자자가 반드시 재정적 결과를 이해하지 못한 채 매우 위험한 투자를 하게 됩니다.
폰지 사기
폰지 사기는 오랫동안 이어져 왔지만, 끊임없이 진화하고 있어 새로운 사기를 찾아내는 것이 어렵습니다. 폰지 사기는 일반적으로 초기 투자자들을 유인해 가짜 사업에 돈을 투자하게 하고, 심지어 이 투자자들에게 모든 것이 합법적이라고 믿게 하기 위해 초기에 소액의 이익을 지불하기도 합니다. 암호화폐 사업에 투자할 수 있는 기회라는 위장을 한 사기 수법은 현재 매우 흔합니다.
하지만 펀드에 들어오는 돈은 신규 투자자들로부터만 들어온다. 사기꾼들은 대개 투자자들에게 더 높은 가치의 투자를 더 자주 하도록 압력을 가하는데, 그러다가 의심이 들고 사기에 쓰이는 돈이 바닥나게 됩니다. 이 시점에서 가짜 사업체와 그 웹사이트는 사라지고, 사기꾼과 펀드에 남아 있던 자금도 사라집니다.
소셜 미디어 사기
이런 사기는 여러 가지 형태로 나타날 수 있습니다. 피드에서 상품권이나 다른 상품을 당첨했다는 소식을 알리는 게시물을 볼 수도 있습니다. 하지만 당첨금을 보내기 위해 링크에서 요구하는 개인 정보 및/또는 은행 정보를 입력하면 사기꾼은 이 정보를 이용해 신원 사기를 저지르거나 계좌를 털 수 있습니다.
다양한 소셜 미디어 플랫폼을 이용한 또 다른 흔한 사기는 가십 사기입니다. 이 경우, 흥미로운 연예인 가십을 암시하는 광고가 나타납니다. 전체 내용을 읽으려면 링크를 클릭하기만 하면 됩니다. 그렇게 하면 이 기사를 읽으려면 최신 버전의 Adobe Flash Player를 다운로드하라는 페이지로 이동하게 됩니다... 하지만 그렇게 하면 기기에 맬웨어가 다운로드되고, 사기꾼은 이를 이용해 개인 정보를 모두 훔치고 신용카드, 은행 계좌, 기타 계좌에 접근하게 됩니다.
또한 Facebook이나 다른 소셜 플랫폼에서 유포되는 건강 보험 사기에도 주의하세요. 겉보기에 합법적인 회사로부터 서비스(분실된 사회보장카드 재발급 등)를 제공하는 메시지나 광고를 피드에서 볼 수 있습니다. 이러한 광고에는 Medicare 로고와 완전히 신뢰할 수 있는 것처럼 보이게 하는 다른 세부 정보가 포함될 수도 있습니다. 하지만 이러한 회사는 서비스를 이용하려고 하면 높은 수수료를 부과합니다. 실제로 사회보장청은 분실된 카드를 교체해 주거나 신혼 부부의 이름으로 새 카드를 무료로 발급해 줍니다.
자선 사기
이런 사기꾼들은 사람들의 선한 본성과 긍정적인 기여를 하려는 열망을 이용합니다. 이상한 전화나 원치 않는 이메일을 받을 수도 있고, 진짜 자선 단체나 유사한 조직을 나타내는 것처럼 보이는 인터넷 광고를 볼 수도 있습니다.
많은 사람들이 이런 사기에 속아넘어가고 나중에야 그들이 돈을 완전히 허위로 만들어진 회사에 주었다는 사실을 알게 됩니다. 이런 사기는 특히 휴일철에 빈번하므로 이때는 특히 조심하세요.
자선 사기의 경고 신호에는 즉시 기부하도록 압력을 가하거나 현금, 상품권 또는 송금을 통해 기부하도록 요청하는 것이 포함됩니다. 이러한 방법은 사기꾼이 지불을 받는 데 가장 좋아하는 방법입니다. 또한, 이전에 기부했지만 기억나지 않는 기부에 대한 감사 메시지를 주의 깊게 살펴보세요. 이는 아무것도 모르는 피해자를 속여 추가 기부를 하게 하는 일반적인 수법입니다.
핵심 포인트
금융 및 온라인 사기는 증가하고 있으며 다양한 형태로 나타납니다.
가장 흔한 사기 유형은 사칭 사기로, 피해자는 이에 속아 평균 500달러를 손해봅니다.
통계에 따르면 밀레니얼 세대가 사기에 가장 쉽게 속는 연령대입니다.
사기 사건에서 가장 흔히 사용되는 지불 방법은 송금으로, 매년 3억 달러 이상이 송금됩니다.
휴가철에는 사기성 카드 결제가 발생할 가능성이 더 높습니다.
새로운 사기 수법이 등장할 때마다 경계하고 주의를 기울이는 것은 안전을 유지하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다.
사기로 돈을 잃었나요? 다음에 해야 할 일은 다음과 같습니다.
온라인이나 금융 사기로 돈을 잃은 사람은 당신뿐이 아닙니다. 많은 피해자들은 취약함, 절망감, 심지어 부끄러움을 느끼며, 잃어버린 돈을 돌려받을 수 있는 방법이 없다고 믿습니다. 결과적으로 피해자들은 도움을 구하지도 않고, 무슨 일이 일어났는지 이야기조차 하지 않는 경우가 많습니다.
하지만 도난당한 돈을 되찾고 마땅한 정의를 구현할 방법이 있을 수도 있습니다. 신뢰법율사무소에서는 금융 사기 피해자들을 돕는 데 열정을 가지고 있으며, 고객을 대신하여 사기를 친 사람을 추적하고 잃어버린 돈을 되찾기 위해 쉼 없이 노력하고 있습니다.
귀하의 사례가 승인되면, 귀하에게 사회복지사가 지정되어 모든 단계에서 귀하를 지원하고 진행 상황을 계속 알려드릴 것입니다. 당사의 리뷰와 추천사항을 읽어보시면 당사에서 기대할 수 있는 서비스에 대한 아이디어를 얻으실 수 있습니다. 또한 성공 계산기를 확인하여 우리가 귀하를 위해 얼마나 많은 금액을 회수할 수 있을지 추산해 보세요.
사기 피해를 입어 금전적 손실을 입으셨다면 신뢰법율사무소에 연락해 사건에 대해 논의해 보세요. 이 사건이 성공할 가능성이 높다고 판단되면, 우리가 이 사건을 인수하여 귀하의 돈을 회수하고 정의를 실현하기 위한 노력을 시작할 것입니다.
금융 및 온라인 사기를 피하는 방법
새로운 사기 수법이 나타나면 항상 경계하세요.
절대적으로 안전하고 합법적이라는 확신이 없다면 이메일이나 광고의 링크를 클릭하지 마세요.
대중이 볼 수 있는 온라인에 게시하는 내용에 주의하세요. 특히, 개인 정보가 포함된 내용은 게시하지 마세요.
결제 카드 PIN, 계좌 비밀번호 또는 은행 계좌 정보를 절대로 알려주지 마세요.
기부하기 전에 자선 단체가 합법적인지 신중하게 확인하세요. 이를 확인하려면 해당 웹사이트를 확인하세요.
팝업 창에서 소프트웨어를 다운로드하지 마세요.
모든 온라인 계정에 강력하고 해독하기 어려운 비밀번호를 만드세요. 문자, 숫자, 특수문자를 조합하여 사용하고, 여러 계정에 동일한 비밀번호를 사용하지 마세요.
금융 사기 FAQ
세금 사기란 무엇인가?
이 사기에서 사기꾼은 IRS 직원인 척하면서 자신의 표적으로 삼습니다. 이들은 매우 설득력이 강해 연체된 세금을 납부하도록 요구하거나 계좌 확인을 위해 개인 정보를 제공하도록 요구할 수 있습니다. 이런 사기를 피하려면 신뢰할 수 있는 세무 전문가와만 협력하세요.
가정 비상사태 사기는 어떤가요?
이것은 사기꾼이 아이의 부모나 조부모에게 연락하여 친척이 어려움에 처해 긴급하게 돈이 필요하다고 말하는 매우 잔인한 사기입니다.
매년 온라인 사기와 사기로 인해 얼마나 많은 돈이 손실되고 있습니까?
당신이 생각하는 것보다 훨씬 많습니다. 8,000만 개 이상의 페이스북 프로필이 가짜로 추정됩니다.
휴일 동안 사기꾼의 표적이 될 가능성이 더 높습니까?
이는 자선 사기와 신용카드 사기를 포함한 여러 유형의 사기에 해당됩니다. 작년 블랙 프라이데이에는 25%가 넘는 쇼핑객이 온라인 쇼핑 사기에 피해를 입었습니다. 이런 사례의 대부분은 가짜나 복제된 웹사이트와 관련이 있습니다.
사기꾼에게 전화를 받으면 어떻게 해야 하나요?
예를 들어, 은행 직원이라고 주장하는 사람에게서 전화를 받았고 의심스러운 경우(절대 전체 비밀번호나 카드 PIN을 알려달라고 요구해서는 안 됩니다) 즉시 전화를 끊고 은행에 알리세요. 사기꾼이 사용하는 전화번호를 차단하는 것도 좋은 생각입니다.
사기꾼을 신고하려면 어떻게 해야 하나요?
사기꾼이 거짓으로 대표한다고 주장하는 은행이나 사업체에 무슨 일이 일어나고 있는지 알리는 것 외에도, 지역 경찰서에 연락하는 것이 좋습니다.
세계에서 신원 도용 사건이 가장 많은 나라는 어디인가요?
미국 시민은 세계 다른 어떤 나라의 시민보다 신원 사기의 피해를 입을 가능성이 더 높습니다.
"폰지 사기"라는 용어는 어디에서 유래되었나요?
찰스 폰지는 1920년대에 활동한 사기꾼으로, 미국 우편국을 표적으로 삼아 사기 투자 계획을 세운 불명예스러운 명예를 안고 있는데, 이로 인해 폰지 사기라는 이름이 유래되었습니다. 그는 결국 재판을 받고 5년형을 선고받았습니다.
폰지 사기의 위험 신호는 무엇인가?
일관되고 높은 수익률을 보장받고 위험도 전혀 없거나 최소화되어 있다면, 이는 첫 번째 경고 신호입니다. 시장 상황에 관계없이 투자자들에게 큰 수익을 약속하는 경우에도 폰지 사기가 발생할 수 있습니다. 또한 이처럼 놀라운 수익을 창출하는 데 사용된 투자 전략이 비밀로 유지되거나 의도적으로 모호하게 보이는 경우에는 극도로 신중해야 합니다.
폰지 사기와 피라미드 사기의 차이점은 무엇입니까?
대부분의 폰지 사기는 초기 투자를 요구하고 높은 미래 수익을 약속하는 반면, 피라미드 사기는 투자자들에게 다른 투자자들을 사기에 모집하면 이익을 얻을 것이라고 말합니다.
